窦尔墩出身贫苦农民家庭，自幼给地主打活，他行侠仗义，嫉恶如仇，富有正义感，因不满地主老财为富不仁，遂涉足绿林，抗清反暴。

当时，献县以北，河间城以南的方圆数十里区域内，就是他与绿林好汉们经常啸取聚义举之所。窦尔墩一生未婚，他获取的钱财，多用于济困扶危，个人坚持过简朴清贫的生活。

当地百姓对他有口皆碑，十分敬仰；而那些豪门富户和反动官府对他却闻风丧胆，恨之入骨。窦尔墩少时曾拜在当地名师韩实门下习武，后又拜明末民族英雄史可法的部将石某为师。

他十八般武艺样样皆精，尤擅使大刀。绿林生涯，使其深感长兵器之不便，遂自己设计改制了一种护手双钩，此兵器兼有刀、钩、匕首之功能，破长兵，敌短器，钩刺自如，攻防兼备。

窦尔墩挥起双钩，疾如闪电，势如猛虎一般，故后人又称它为虎头双钩。为了扎下反清抗暴的大本营，他把河间府作为攻取目标，并智取得胜，首战告捷。

窦尔墩虎踞河间府，义旗一举，从者如云。兵部尚书彭朋发兵河间，连战失利，因此被弹劾削职。黄三泰为搭救彭朋，派人指镖为凭，向窦尔墩借银。

虽说是借，实则是依恃武力，明抢强夺。窦尔墩是血性男儿，哪买他的帐。黄三泰栽了跟斗，恼羞成怒，遂有在李家店比武较量一场恶斗。

比武前双方曾商定，不得使用暗器。黄三泰是个久闯江湖的老手，虽有君子协定，但他仍暗器藏身。临阵双方交手数十合，黄渐觉气力不支，遂背弃盟约，用“甩头”击窦。

窦尔墩自恃武艺在身，没提防对方会暗器伤人，遂被击中左膀，遭敌暗算。时清兵突至，窦尔墩率众出逃，失弃了河间府。此后，窦尔墩又在清皇陵马兰峪以北的风水禁地兴隆山，觅得一处三面临水，一面绝壁耸天的险地，扎下了连环套营盘，继续与清廷作对。

后来，清太尉梁九公乘御赐金鞍玉辔追风赶月千里驹到围场行猎。窦尔墩探知这一消息后，只身潜入御马厩，用熏香熏倒守卫，用匕首杀门丁，盗走了御马。

此举，使绿林义士大受鼓舞，给了清廷又一沉重打击。彭朋因此再次被削职，黄三泰也因受到牵连。窦尔墩终于报了李家店的一箭之仇。

官兵攻环套数年不下，便想出了一个先捉拿窦尔墩的老母，诱其投案的毒计。窦母被捕后，官方贴出告示，称数日之内，窦尔墩若不投案自首，便杀其母。

窦尔墩是个孝子，求母心切，误投囹圄而亡，时年34岁。此事记于《献县志》中。