国债逆回购利息怎么算?
2021-12-28
一、国债逆回购收益计算方式
逆回购净收益=收入-成本；
收入=成交额×年收益率×实际占款天数/365天；
成本=成交额×手续费率。
那么实际占款天数是什么意思呢？——当次回购交易的首次交收日（含）至到期交收日（不含）的实际日历天数。
二、国债逆回购收益计算方式举例
举例1：周一1000万元做3天的国债逆回购，周四到账可用，周五资金可取。
收益为：10000000*3*5.28%/365=4340元
手续费：10000000*0.003%=300元
净收益为：4040元
举例2：周一拿1000万做7天的国债逆回购，正常情况下资金原本是下周一可用，遇到国庆假期延迟到节后的第一天，则实际占用的天数为14天。
收益为：10000000*5.455*14/365=20920元
手续费：10000000*0.005%=500元
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